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大家人寿北京分公司以案说险‖理财不要慌,适合最重要

伴随着时代不断发展,理财产品日益呈现购买途径多样化、产品内容复杂化,然而普通公众的专业理财水准却无法紧跟理财市场的变化节奏,这导致普通公众想要买到一款适合自己的理财产品变得尤为困难,也给一些不法分子提供了可乘之机。

【案例详情】

王阿姨得知同事购买基金获得可观的收益后,心动不已,不顾自己“稳健型”的风险测评结果,购买了3只激进型股票基金,共计三十万元。仅一周后,基金亏损超过了9%,这让王阿姨心疼不已,她不断查看基金的收益变化和评论区的“基民”留言,每次看到基金亏损就会感到焦虑不安,甚至影响到了她的睡眠。为了王阿姨的健康,她的老伴劝她卖出了基金。不久以后,王阿姨又将钱投资给了潘某。潘某以经营养殖为名,宣称公司为“菜篮子工程单位,拥有数亿元固定资产”,高息吸引他人前来投资。王阿姨在投资潘某的第一个月,不仅获得利息,还收到了鸡蛋等赠品,这让她觉得有利可图,随后投入了自己的全部养老金。最终,潘某因拆东补西的套路难以维系,资金链断裂,其非法集资行为被揭露并受到法律制裁,王阿姨的养老钱也打了“水漂”。

(案例来源:国家金融监督管理总局河北监管局)

【案例分析】

最初王阿姨因为未根据风险测评结果选择适配自己的产品,且不了解基金市场特征导致投资资金受损,后来又急于补足损失而盲目听信不法分子的高息承诺,最终落得“一场空”的结果。其实,躲避投资陷阱很简单,遵循以下几点即可:

一、不盲从。当听到别人投资获得高额回报时,要多了解、多打听,问清楚投资类型及回报周期,不要盲目跟从他人进行投资。

二、不盲信。当听到别人推荐高额回报的产品时,要多质疑、多核实,确定是正规机构销售时再购买,不要被“蝇头小利”所蛊惑。

三、要适配。一定要在自己可承受的风险范围内进行投资,结合个人资产状况、家庭、工作情况等,理性选择适合自己的理财产品。

【风险提示】

大家人寿北京分公司提示广大消费者:树立正确投资理财观念,详细了解产品特征及合同条款,谨慎选择理财产品,合理调配投资金额,守好自己的钱袋子!


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